Regulatorische Technologie-Fortschritte im deutschen Bankwesen: Klarheit, Tempo und Vertrauen

Ausgewähltes Thema: Regulatorische Technologie-Fortschritte im deutschen Bankwesen. Willkommen auf unserer Startseite, wo Aufsicht, Innovation und Praxis ein lebendiges Gespräch führen. Tauchen Sie ein, diskutieren Sie mit, und abonnieren Sie unseren Newsletter, um keine neuen Einsichten, Geschichten und Werkzeuge zu verpassen.

KYC/KYB neu gedacht: Identität ohne Reibung

Mit eIDAS 2.0 rücken Wallets und vertrauenswürdige Dienste in den Fokus. Banken integrieren VideoIdent, eID und qualifizierte Signaturen in abgestufte KYC-Prozesse. Entscheidend bleibt eine klare Beweisführung für jede Entscheidung. Welche Ident-Verfahren funktionieren für Ihre Zielgruppen am besten?

KYC/KYB neu gedacht: Identität ohne Reibung

Risikosegmentierung, Sanktionslisten, PEP-Prüfungen und Adressverifizierung laufen heute orchestriert über regelbasierte Engines. Fachbereiche pflegen Logiken ohne Entwicklertickets und dokumentieren Änderungen revisionstauglich. Abonnieren Sie unsere Praxisreihe, wenn Sie Blaupausen für risikobasiertes Onboarding suchen.

KYC/KYB neu gedacht: Identität ohne Reibung

Eine FinTech-Tochter einer deutschen Gruppe senkte die durchschnittliche Onboarding-Zeit von zwei Tagen auf 18 Minuten, ohne Kompromisse bei GwG-Kontrollen. Der Schlüssel war ein Eskalationspfad für Sonderfälle statt allgemeiner Verlangsamung. Teilen Sie diese Idee mit Kolleginnen und Kollegen.

KI in der Transaktionsüberwachung: weniger Fehlalarme, mehr Substanz

Gute Modelle beginnen mit sinnvollen Merkmalen: Periodizität, Gegenparteien-Netzwerke, Auslandsrouten und kundenindividuelle Baselines. Gleichzeitig gilt: kein heimliches Proxying sensibler Attribute. Ein Ethik-Board prüft Datennutzung und Bias. Wie gehen Sie mit Trainingsdaten um?

KI in der Transaktionsüberwachung: weniger Fehlalarme, mehr Substanz

BaFin und interne Revision erwarten nachvollziehbare Entscheidungen. Methoden wie SHAP-Werte, regelbasierte Post-Hoc-Erklärungen und Champion-Challenger-Tests schaffen Vertrauen. Dokumentieren Sie Modellversionen, Validierungsberichte und Schwellenwerte lückenlos. Abonnieren Sie unsere Checklisten für Modell-Governance.

KI in der Transaktionsüberwachung: weniger Fehlalarme, mehr Substanz

Gute Systeme bündeln Hinweise, verknüpfen Historien und generieren strukturierte Verdachtsmeldungen. Ein Teamleiter berichtete, wie ein grafisches Fall-Board die Bearbeitungszeit halbierte und die Qualität der FIU-Meldungen verbesserte. Kommentieren Sie, welche Visualisierungen Ihrem Team helfen.

Meldewesen automatisieren: Von BCBS 239 bis AnaCredit

Vollständigkeit, Genauigkeit, Konsistenz und Aktualität werden mit technischen Regeln überwacht. Abweichungen erzeugen Tickets mit Ownership bis zur Behebung. Dashboards zeigen Trends und Auswirkungen auf Kennzahlen. Möchten Sie eine Vorlage für Data-Quality-Playbooks? Abonnieren Sie unsere Updates.

Lineage auf Feldebene zeigt, wie ein Wert von der Quelle über Transformationen in den Bericht gelangt. Das erleichtert Prüfungen und Änderungsmanagement enorm. Ein Prüfer sagte lachend: „So macht Nachvollziehbarkeit Spaß.“ Teilen Sie, wenn Lineage bei Ihnen schon Standard ist.

Versionierte Pipelines, signierte Exporte und unveränderliche Speicher sorgen für Revisionssicherheit. Gleichzeitig greifen Fachbereiche über Self-Service auf kuratierte Datamarts zu. Governance statt Wildwuchs, Tempo statt E-Mail-Pingpong. Welche Tools unterstützen Ihre Teams am besten?

Cloud, Auslagerung und Datensouveränität

Ein zentrales Policy-Set, abgestimmt mit Informationssicherheit und Datenschutz, steuert Berechtigungen, Logging und Deployment-Pfade. Jede Änderung hinterlässt eine prüfbare Spur. Einmal eingeführt, beschleunigt das auch digitale Produktideen. Abonnieren Sie unsere Governance-Muster, wenn Sie starten wollen.

Cloud, Auslagerung und Datensouveränität

Kundendaten bleiben verschlüsselt, Schlüssel verbleiben unter Bankkontrolle. Hardware Security Modules und strenge Trennung von Rollen verhindern Missbrauch. Ergänzt durch Data-Masking in Testumgebungen entsteht echte Datensouveränität. Wie lösen Sie Schlüsselrotation und Notfallzugriffe?

DORA und operative Resilienz im Alltag

Geschäftsprozesse, kritische Assets und Abhängigkeiten werden konsistent katalogisiert. So entstehen Heatmaps, die priorisieren statt überfordern. Ein Fachbereich entdeckte dadurch eine unterschätzte Batch-Abhängigkeit, die später tatsächlich ausfiel. Abonnieren Sie unsere Vorlagen für Risikokarten.

ESG- und CSRD-Reporting als RegTech-Chance

Taxonomie-Quoten, PAI-Indikatoren und Lieferkettenkennzahlen stammen aus vielen Systemen. Ein RegTech-Layer vereinheitlicht Definitionen und erzeugt Validierungsregeln. So wird Greenwashing-Risiko reduziert und Vergleichbarkeit erhöht. Abonnieren Sie unseren Leitfaden für ESG-Datenmodelle.

Open Banking Compliance und API-Sicherheit

Starke Kundenauthentifizierung richtig umsetzen

SCA gelingt, wenn Risiken kontextbewusst bewertet werden: Gerät, Standort, Transaktionsmuster. Ausnahmen sind präzise dokumentiert, Missbrauchserkennung läuft kontinuierlich. Kunden merken Sicherheit ohne Reibung. Abonnieren Sie unsere Praxisbeispiele zu SCA-Flows.

Einwilligungsmanagement ohne Grauzonen

Klare Laufzeiten, transparente Zwecke und einfache Widerrufe sind Pflicht. Consent-Logs werden manipulationssicher gespeichert und für Prüfungen leicht zugänglich. So entsteht Vertrauen bei Partnern und Nutzenden. Wie visualisieren Sie Einwilligungen für Ihr Operationsteam?

API-Standards und Testbarkeit

Klare Spezifikationen, Mock-Server und automatisierte Sicherheits-Scans machen Schnittstellen vorhersehbar. Fehler werden früh gefunden, Integrationen gelingen schneller. Ein Partner sagte: „Euer Sandbox-Portal hat Wochen gespart.“ Teilen Sie, welche Tools Ihnen am meisten helfen.

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